Eine seit 10 Jahren bestehende, weltweit tätige, KI-gestützte Plattform für Verbraucherkredite und Fintech

Project Micro Lending ist ein etablierter, weltweit tätiger Fintech-Konzern, der sich auf KI-gestützte Lösungen für Verbraucherkredite und Privatkredite spezialisiert hat.

Die Gruppe wurde 2014 von ehemaligen Führungskräften führender Internet-, Finanzdienstleistungs- und Rechtsunternehmen gegründet und hat eine skalierbare Kreditplattform entwickelt, deren Schwerpunkt auf der Vergabe von Mikrokrediten an Privatkunden in den Schwellenländern Asiens und Lateinamerikas liegt.

Mithilfe eigener Technologien im Bereich der künstlichen Intelligenz und fortschrittlicher Bonitätsbewertungsverfahren bewertet die Gruppe die Risikoprofile von Kreditnehmern und bietet in verschiedenen Märkten für Verbraucherkredite leicht zugängliche Finanzierungslösungen an.

Mit mehr als einem Jahrzehnt Unternehmensgeschichte vereint die Gruppe firmeneigene Technologie, vielfältige Kompetenzen im Kreditgeschäft und ein erfahrenes Managementteam, um den weiteren Ausbau des Portfolios voranzutreiben.

Investment-Highlights

Finanz- und Betriebskennzahlen

Finanzkennzahl	Leistung
Einnahmen im Haushaltsjahr 2025	147 Mio. US-Dollar
Jahresüberschuss für das Geschäftsjahr 2025	32 Mio. US-Dollar
Kreditbestand (Mai 2026)	248 Mio. US-Dollar
Kumuliertes Kreditvolumen	3,7 Mrd. US-Dollar
Betriebsgeschichte	Über 10 Jahre
Berechnungen zur Risikobewertung	9B+
Eigene intelligente Bewertungsmodelle	700+
Patentanmeldungen	33

Finanzierungsmöglichkeit

Der Konzern strebt eine Fremd- bzw. Zwischenfinanzierung in Höhe von bis zu 100 Millionen US-Dollar an, um den Ausbau seines Privatkundenkreditportfolios zu unterstützen.

Die vorgeschlagene Finanzierung wird in erster Linie dazu verwendet, zusätzliche Kredite an Privatkunden in den bestehenden Märkten der Gruppe zu vergeben.

Wichtige Finanzierungsbedingungen:

1. 01
   FinanzierungsbedarfBis zu 100 Millionen US-Dollar
2. 02
   FinanzierungsstrukturFremdkapital / Lagerkreditlinie
3. 03
   Angestrebte Nettorendite in USD10–12 % p. a.
4. 04
   Ausschüttungvierteljährlich
5. 05
   SicherheitenVerpfändete Forderungen aus Verbraucherkrediten
6. 06
   Sicherheitendeckung120 %, mit einem automatischen Nachschussmechanismus
7. 07
   AnlagerenditenVerhandelbar

Wachstumschancen

1. 01
   Ausbau des KreditportfoliosErhöhung der Kreditvergabekapazität durch zusätzliche Zwischenfinanzierung.
2. 02
   Aufbau einer KundenpipelineNutzung einer etablierten Kreditnehmerpipeline in den bestehenden Märkten.
3. 03
   Geografische ExpansionNutzung der Technologie- und Kreditinfrastruktur der Gruppe zur Ausweitung des Kreditgeschäfts.
4. 04
   Technologiegestützte SkalierbarkeitEinsatz proprietärer KI-Modelle und Echtzeit-Datenfeedback zur Verbesserung der Bonitätsprüfung und des Portfoliomanagements.

Mögliche Ausstiegsmöglichkeiten

Zu den möglichen Liquiditäts- und Ausstiegsmöglichkeiten zählen Refinanzierung, Konsortialkredite und eine Kapitalerhöhung.

Begründung für die Investition

Das Projekt „Micro Lending“ bietet Anlegern die Möglichkeit, in eine skalierbare, technologiegetriebene Plattform für Verbraucherkredite zu investieren, die über eine langjährige Betriebsgeschichte, ein beträchtliches Kreditvergabevolumen und ein diversifiziertes Portfolio an zugrunde liegenden Forderungen verfügt.

Die Kombination aus einer firmeneigenen, KI-gestützten Bonitätsbewertungstechnologie, geografischer Diversifizierung, attraktiven Zielrenditen in US-Dollar und einer geplanten Besicherungsstruktur mit einer Deckung von 120 % bietet die Möglichkeit, am Wachstum einer etablierten globalen Plattform für Privatkredite teilzuhaben.