Ein etablierter, voll funktionsfähiger Schweizer Finanzintermediär (AG), der 2008 gegründet wurde und im Rahmen der SO-FIT SRO beaufsichtigt wird. Das Institut bietet Zahlungen in mehreren Währungen, Kartenausgabe sowie die Abwicklung von Transaktionen zwischen digitalen Vermögenswerten und Fiat-Währungen an. Mit aktiven Tier-1-Neo-Banking-Systemen, einem monatlichen Umsatz von 100.000 bis 150.000 CHF, eigener Technologie und einer etablierten Unternehmensführung ist diese saubere Unternehmensstruktur für eine sofortige Betriebsübernahme ohne Verzögerungen bei der Lizenzierung bereit.
Anlagekategorie: Beaufsichtigter Schweizer Finanzintermediär / Aktiengesellschaft (AG)
Wohnsitz: Schweiz
Gründungsjahr: 2008 (mehr als 15 Jahre Betriebserfahrung)
Regulatorischer Status: Zugelassener Finanzintermediär unter der Aufsicht einer offiziell anerkannten Schweizer SRO (SO-FIT, Mitgliedsnummer 1274)
Transaktionsart: Solides operatives Unternehmen / Vollständige Unternehmensübertragung, bereit zur sofortigen Übernahme
Unternehmensgeschichte: Seit über 15 Jahren ununterbrochene Rechtsfähigkeit nach schweizerischem Gesellschaftsrecht, was für eine gefestigte institutionelle Glaubwürdigkeit sorgt.
Historisches Transaktionsvolumen: Kumuliertes Transaktionsvolumen von über 100 Mio. CHF.
Kundenumfeld: Ein etablierter , langjähriger Kundenstamm mit mehr als 50.000 Privat- und Firmenkunden.
Aktuelle finanzielle Run-Rate: Stetiger monatlicher Bruttoumsatz zwischen 100’000 und 150’000 CHF.
2. Regulierungs- und Governance-Architektur
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Aufsicht durch eine Selbstregulierungsorganisation (SRO): Die Aufsicht erfolgt im Rahmen des SO-FIT-Konzepts (von der FINMA anerkannte SRO), wodurch die kontinuierliche Einhaltung der schweizerischen Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäscherei (GwG / GwV) gewährleistet wird.
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Vor Ort bestehende Unternehmensführung: Vollständig besetzt mit einem aktiven, in der Schweiz ansässigen Geschäftsführer und einem bestellten Geldwäschereimeldebeauftragten (MLRO), wodurch die gesetzlichen Anforderungen an die Substanz in der Schweiz erfüllt sind.
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Schlüsselfertiges Compliance-Framework: Umfassende operative Compliance-Infrastruktur, die automatisierte KYC-Verfahren (Kundenidentifizierung), KYB-Verfahren (Unternehmensprüfung), KYT-Verfahren (Transaktionsüberprüfung) sowie die Integration der FATF-Travel-Rule für virtuelle Vermögenswerte umfasst.
3. Bankwesen, Zahlungssysteme und technische Infrastruktur
Operatives Bankgeschäft und Depotkonten
Integrationen im Bereich Liquidität und Kartenausgabe
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Liquiditätsanbieter: Live-API-Verbindungen zu drei Liquiditätsanbietern (LPs) für ein umfassendes Clearing von Fiat-Währungen und digitalen Vermögenswerten in verschiedenen Währungen.
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Kartenausgabe: Aktive Anbindungen an drei verschiedene Kartenaussteller, die Programme zur Ausgabe virtueller und physischer Marken-Karten unterstützen.
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Eigenentwickelte Technologie: Umfasst eine Lizenz für eine eigenentwickelte Kernsoftware, die Frontend-Kundenportale, die Verwaltung von Wallets in mehreren Währungen sowie administrative Zahlungsgateways abdeckt
Zusammenfassende Kennzahlen
| Betriebskennzahl |
Spezifikation / Status |
| Rechtsform |
Schweizer Aktiengesellschaft (AG) |
| Gründungsjahr |
2008 (Nachweisbare Erfolgsbilanz) |
| Aufsichtsorgan |
SO-FIT SRO (Mitgliedsnummer XXXXXXX) |
| Monatlicher Umsatz |
100.000 CHF – 150.000 CHF |
| Historische Umsatzentwicklung |
über 100 Mio. CHF |
| Anzahl der registrierten Nutzer |
Über 50.000 Konten |
| Clearing-Partner |
Revolut, OpenPayd, Papaya |
| Rails-Ökosystem |
3 Liquiditätsanbieter / 3 Kartenaussteller |
| Status der Unternehmensführung |
Lokaler Schweizer Geschäftsführer + MLRO im Amt |
